Банки чаще стали блокировать счета подозрительных клиентов
В соответствии с ФЗ 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Банки чаще стали оказывать клиентам в проведении операций блокировать их счета.
Сведения о клиентах, которым банки отказали в обслуживании по 115 ФЗ, передаются в ЦБ и Росфинмониторинг. Клиентов блокируют и они оказываются в «Черных списках», им ставится клеймо «неблагонадежен», от которого в будущем трудно избавится.
Центробанк периодически обновляет список неблагонадежных клиентов и рассылает его в банки. Иногда даже небольшой платеж на сомнительную, с точки зрения банка, организацию или ИП ставит под сомнение существование целого бизнеса, так как после включения в банковский «черный список» компания больше нигде и никогда не может открыть счет и проводить операции. Счета и денежные средства блокируются и не возвращаются. Из-за этого, крупные компании вынуждены брать дополнительных юристов, которые готовят документы по всем платежам для банков и налоговых органов.
Подозрительными становятся как организации так и частные лица. Так один мужчина перевел 8 тысяч рублей племяннику на Украину, его посчитали подозрительным, счета заблокированы. Вас могут заблокировать просто за несколько переводов в день через интернет банк разным людям, разные денежные суммы.
Для разблокировки счета необходимо документально подтвердить происхождение прихода денежных средств и кому и за, что перевели. На это дается не более 2-х дней, после чего вернуть денежные средства будет не возможно.
Мы уже привыкли пользоваться приложение и переводить деньги с телефона, а теперь придется получать зарплату снимать наличку и носить в кармане или сумочке.
Обман от Сбербанка
(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
раньше от определенной суммы вроде блокировали, а теперь и таких критериев нет?
Теперь блокируют от любой суммы без объяснения причин. Если заподозрят в отмывании денег или способничество терроризму. И Вам нужно доказать происхождение денег на счету.
Газета «Коммерсант» сообщает о новой схеме мошенничества, с которой столкнулись клиенты Сбербанка, – хищения через информационно-платежные терминалы.
Один из собеседников газеты рассказал, что после того, как он вставил карту в терминал, с нее списалось 11 000 рублей. В самом Сбербанке отметили, что терминалы работают по специфической схеме: если один клиент начал операцию (выбрал назначение платежа и способ оплаты), но не завершил ее, то ее завершает следующий, кто вставит свою карту. На завершение операции дается 90 секунд.